Formation assurance vie : l'outil d'optimisation patrimoniale

En suivant la formation assurance vie : l’outil d’optimisation patrimoniale, dispensée par notre cabinet de formation, vous découvrirez tous les détails qui vous seront utiles pour améliorer vos compétences sur l’assurance vie : l’outil d’optimisation patrimoniale.

Objectifs de la formation assurance vie : l’outil d’optimisation patrimoniale

Les objectifs de la formation sont  :

• Maîtriser les fondements juridiques et fiscaux de l’assurance
• Connaître les diverses techniques d’optimisation et savoir recourir au démembrement de propriété
• Comprendre les enjeux liés aux contrats alimentés par des deniers communs, aux primes manifestement exagérées

Programme de la formation assurance vie : l’outil d’optimisation patrimoniale:

Le Programme de la formation est détaillé ci-dessous :

1/L’assurance vie et le contexte réglementaire

• Quel poids au sein des investissements financiers ? Quels objectifs de souscription ?
• Comment intégrer la nouvelle donne réglementaire  pour assurer le devoir de conseil ?

2/Les différents contrats d’assurance vie

• Quelles sont les particularités des contrats dirhams,  contrats dirhams-croissance, annuités variables ? Comment transférer un contrat ?

3/Les rachats et avances

• Quelle est la fiscalité des rachats ? Comment optimiser les rachats ?
• Comment fonctionnent les avances ?

4/L’optimisation de la transmission grâce à l’assurance vie

• Quelle fiscalité s’applique en cas de décès ?
• Comment optimiser le financement à crédit ?

5/Les opérations voisines de l’assurance vie

• Quels sont les atouts du contrat de capitalisation ? Quelles sont les particularités et opportunités offertes par les tontines ?

6/Les cas particuliers de souscriptions

• Quelles sont les modalités de souscription pour les mineurs, les incapables ? Quid des non-résidents ?
• Quelles opportunités offrent les contrats de droit ?

7/Le match immobilier locatif / assurance vie

• Quelles sont les vertus de l’assurance vie face à l’immobilier locatif en termes de revenus complémentaires et de transmission ?

8/La clause bénéficiaire

• Comment rédiger efficacement une clause bénéficiaire ? Quelles sont les modalités d’acceptation ?
• Quels sont les effets d’une renonciation au bénéfice d’un contrat ?
• Comment le bénéficiaire est-il informé ?

9/L’assurance vie et le démembrement

• Dans quel contexte souscrire un contrat d’assurance vie démembré ? Quelles précautions prendre ?
• Quelles sont les opportunités liées aux clauses bénéficiaires démembrées ? Quelle est la fiscalité applicable ?

10/Les cas particuliers de transmission

• Comment tirer profit de l’assurance vie après 70 ans ?
• Comment organiser la transmission intergénérationnelle grâce à l’assurance vie ?

11/Les limites de l’assurance vie

• Quelles sont les problématiques liées aux contrats d’assurance vie financés par des deniers communs ?
• Quelles modalités de souscription dans le cadre de la communauté ? Souscription simple ou conjointe ?
• Quels sont les enjeux liés aux primes manifestement exagérées ? Quels sont les recours pour les héritiers, le fisc, les créanciers ?

Approche pédagogique

Notre approche pédagogique pour cette Formation consiste en :

• Cas pratiques

• Remise d’outils

• Echanges d’expériences

Participants de la Formation :

Les personnes qui peuvent participer à cette formation sur l’ assurance vie : l’outil d’optimisation patrimoniale sont les :

• Conseils en gestion de patrimoine
• Ingénieurs patrimoniaux
• Assureurs
• Experts-comptables
• Avocats
• Notaires

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